Опубликован обновленный перечень признаков, по которым денежные переводы могут быть признаны подозрительными.
Список утвержден приказом Центрального банка России, который размещен на официальном сайте регулятора. Новые правила вступят в силу с 1 января 2026 года. В приказе от 5 ноября 2025г. устанавливаются признаки перевода денежных средств, которые осуществляются без добровольного согласия клиентов, либо такое согласие получено под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
К подобным переводам отнесены, в частности, трансакции, в которых получателями выступают лица из базы данных ЦБ РФ, ранее подозревавшиеся в мошеннических действиях. Также подозрительны и операции с электронных устройств, с помощью которых ранее совершались мошеннические операции.
Перевод заблокируется в случае превышения установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос в рамках взаимодействия банкомата и платежной карты. Основанием для блокировки станет и информация о том, что операция может совершаться без добровольного согласия клиента, а также о возможной компрометации данных электронного средства платежа.
Банки будут анализировать характер и параметры проводимой операции, учитывая время, место, устройство, сумму, а также периодичность подобных переводов от клиента конкретному получателю. Перевод не смогут получить лица, совершившие противоправные действия с переводами, при наличии документальных данных о возбуждении уголовного дела.
Блокировке подлежат переводы, если в течение шести часов до их совершения клиенту поступали звонки с подозрительных телефонных номеров или была зафиксирована иная нетипичная для него коммуникационная активность: рост количества сообщений в мессенджерах, получение большого числа СМС-сообщений и т.п.
Также банк также не станет переводить деньги при наличии информации, что на устройствах клиента появилось вредоносное программное обеспечение, а также если клиент в течение последних 48 часов поменял номер мобильного телефона, привязанного к личному кабинету в банке или на портале Госуслуг. Информацию об этом банки получат от операторов связи, владельцев мессенджеров и сайтов.
Также под подозрение попадают операции при наличии информации о поступлении денежных средств на сумму более 200 тысяч рублей на банковский счет или вклад физического лица с использованием СБП с банковского счета или вклада указанного физлица, открытого другим оператором по переводу денежных средств, в период менее чем за 24 часа до момента направления распоряжения о переводе денежных средств физическому лицу, в адрес которого ранее в течение 6 месяцев не совершались переводы денежных средств указанным плательщиком.
Кроме того, рассмотренным приказом ЦБ РФ утвердил признаки подозрительных переводов при операциях с цифровыми рублями.
По материалу Банки.ру.